河北省隨機(jī)抽查金融管理股執(zhí)法事項(xiàng)清單
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| 河北省隨機(jī)抽查金融管理股執(zhí)法事項(xiàng)清單 | |||||||||
| 單位名稱 | 序號(hào) | 抽查類別名稱 | 事項(xiàng)名稱 | 事項(xiàng)類別 | 檢查主體 | 檢查依據(jù) | 檢查方式 | 檢查內(nèi)容及要求 | 備注 |
| 深澤縣政府辦金融管理股 | 1 | 地方金融組織準(zhǔn)入類檢查 | 小額貸款公司業(yè)務(wù)經(jīng)營許可的檢查 | 一般檢查事項(xiàng) | 地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) | 《河北省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十四條；《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》。 | 書面檢查、實(shí)地核查等 | 檢查小額貸款公司經(jīng)營業(yè)務(wù)是否取得經(jīng)營許可。 | |
| 融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營許可的檢查 | 一般檢查事項(xiàng) | 地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) | 《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六條、第七條、第八條。 | 檢查融資擔(dān)保公司經(jīng)營業(yè)務(wù)是否取得經(jīng)營許可。 | |||||
| 典當(dāng)行業(yè)務(wù)經(jīng)營許可的檢查 | 一般檢查事項(xiàng) | 《典當(dāng)管理辦法》第七條、第八條；《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》第十六條；《商務(wù)部辦公廳關(guān)于融資租賃公司、商業(yè)保理公司和典當(dāng)行管理職責(zé)調(diào)整有關(guān)事宜的通知》；《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)典當(dāng)行監(jiān)督管理的通知》。 | 檢查典當(dāng)行經(jīng)營業(yè)務(wù)是否取得經(jīng)營許可。 | ||||||
| 2 | 地方金融組織各項(xiàng)變更事項(xiàng)審批、備案檢查 | 融資擔(dān)保公司各項(xiàng)變更事項(xiàng)審批、備案檢查 | 一般檢查事項(xiàng) | 地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) | 《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第九條；《融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證管理辦法》第八條。 | 檢查融資擔(dān)保公司合并、分立或者減少注冊資本是否經(jīng)過監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)；檢查融資擔(dān)保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、變更名稱、變更持股5%以上股東、變更董事監(jiān)事高管人員、變更名稱、變更經(jīng)營地址、變更業(yè)務(wù)范圍、或者增加注冊資本等事項(xiàng)，是否按照規(guī)定辦理備案手續(xù)。 | |||
| 典當(dāng)行各項(xiàng)變更事項(xiàng)審批、備案檢查 | 一般檢查事項(xiàng) | 《典當(dāng)管理辦法》第十八條；《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》第三十二條、第三十三條；《商務(wù)部辦公廳關(guān)于融資租賃公司、商業(yè)保理公司和典當(dāng)行管理職責(zé)調(diào)整有關(guān)事宜的通知》；《國務(wù)院關(guān)于取消和下放一批行政許可事項(xiàng)的決定》。 | 檢查典當(dāng)行變更機(jī)構(gòu)名稱、注冊資本（變更后注冊資本在5000萬元以上的除外）、法定代表人、在本市（地、州、盟）范圍內(nèi)變更住所、轉(zhuǎn)讓股份（對外轉(zhuǎn)讓股份累計(jì)達(dá)50%以上的除外），典當(dāng)行分立、合并、跨市（地、州、盟）遷移住所等事項(xiàng)，是否按照規(guī)定辦理相關(guān)變更手續(xù)。 | ||||||
| 融資租賃公司各項(xiàng)變更事項(xiàng)審批、備案檢查 | 一般檢查事項(xiàng) | 《融資租賃公司監(jiān)管管理暫行辦法》第三十一條；《河北省融資租賃監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（暫行）》第六條；《商務(wù)部辦公廳關(guān)于融資租賃公司、商業(yè)保理公司和典當(dāng)行管理職責(zé)調(diào)整有關(guān)事宜的通知》。 | 檢查融資租賃公司變更公司名稱、組織形式、公司住所或營業(yè)場所、注冊資本、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)等事項(xiàng)是否事先與省級地方金融監(jiān)管局充分溝通，達(dá)成一致意見。 | ||||||
| 小額貸款公司等其他地方金融組織各項(xiàng)變更事項(xiàng)備案檢查 | 重點(diǎn)檢查事項(xiàng) | 《河北省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十九條。 | 檢查小額貸款公司等其他地方金融組織注冊資本變更、合并、分立、股權(quán)變更以及業(yè)務(wù)范圍變更和高級管理人員任 職、營業(yè)場所變更等重大事項(xiàng)，是否按照規(guī)定辦理相關(guān)變更手續(xù)。 | ||||||
| 3 | 地方金融組織一般合規(guī)性檢查 | 地方金融組織一般合規(guī)性檢查 | 一般檢查事項(xiàng) | 地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) | 《河北省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十三條。 | 書面檢查、實(shí)地核查、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測等 | 檢查地方金融組織是否合理確定經(jīng)營的金融產(chǎn)品；是否建立資產(chǎn)流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易等金融風(fēng)險(xiǎn)防范制度；是否與客戶簽訂合法規(guī)范的交易合同；是否如實(shí)向投資者和客戶提示投資風(fēng)險(xiǎn)，披露可能影響其決策的信息；是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法活動(dòng)。 | ||
| 4 | 小額貸款公司經(jīng)營業(yè)務(wù)類檢查 | 小額貸款公司經(jīng)營業(yè)務(wù)類檢查 | 重點(diǎn)檢查事項(xiàng) | 地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) | 《河北省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十五條、第十六條。 | 書面檢查、實(shí)地核查、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測等 | 檢查小額貸款公司是否按照小額、分散的原則開展經(jīng)營活動(dòng)，是否在國家規(guī)定的貸款利率幅度內(nèi)確定發(fā)放貸款的利率，是否存在向國家限制的行業(yè)和非法領(lǐng)域發(fā)放貸款、吸收公眾存款、進(jìn)行任何形式的社會(huì)集資活動(dòng)。 | ||
| 5 | 融資擔(dān)保公司經(jīng)營業(yè)務(wù)類檢查 | 融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制檢查 | 重點(diǎn)檢查事項(xiàng) | 地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) | 《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十五條、第十六 條、第十七條、第十八條。 |
書面檢查、實(shí)地核查等 | 檢查融資擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過其凈資產(chǎn)的10倍，對主要為小微企業(yè)和“三農(nóng)”服務(wù)的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過其凈資產(chǎn)的15倍；檢查融資擔(dān)保公司對同一被擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任余額與凈資產(chǎn)的比例是否超過10%，對同一被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方的擔(dān)保責(zé)任余額與凈資產(chǎn)的比例是否超過15%；檢查融資擔(dān)保公司是否為其控股股東、實(shí)際控制人提供擔(dān)保，為其他關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保條件是否優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件；檢查融資擔(dān)保公司是否按規(guī)定提取相應(yīng)的準(zhǔn)備金。 | ||
| 融資擔(dān)保公司資金運(yùn)用檢查 | 重點(diǎn)檢查事項(xiàng) | 《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十二條；《融資擔(dān)保公司資產(chǎn)比例管理辦法》第八條、第九條。 | 檢查融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)與未到期責(zé)任準(zhǔn)備金、擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金之和是否低于資產(chǎn)總額的60%；檢查融資擔(dān)保公司Ⅰ級資產(chǎn)、Ⅱ級資產(chǎn)之和是否低于資產(chǎn)總額扣除應(yīng)收代償款后的70%；Ⅰ級資產(chǎn)是否低于資產(chǎn)總額扣除應(yīng)收代償款后的20%；Ⅲ級資產(chǎn)是否高于資產(chǎn)總額扣除應(yīng)收代償款后的30%。 | ||||||
| 融資擔(dān)保公司禁止性業(yè)務(wù)檢查 | 重點(diǎn)檢查事項(xiàng) | 《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十三條。 | 檢查融資擔(dān)保公司是否從事下列活動(dòng)：吸收存款或者變相吸收存款；自營貸款或者受托貸款；受托投資。 | ||||||
| 融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)信息報(bào)送檢查 | 重點(diǎn)檢查事項(xiàng) | 《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十一條、第三十四條。 | 檢查融資擔(dān)保公司是否按照要求向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)報(bào)告以及注冊會(huì)計(jì)師出具的年度審計(jì)報(bào)告等文件和資料；檢查融資擔(dān)保公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件的是否及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告；融資擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務(wù)的，是否按季度向住所地監(jiān)督管理部門和業(yè)務(wù)發(fā)生地監(jiān)督管理部門報(bào)告業(yè)務(wù)開展情況。 | ||||||
| 6 | 典當(dāng)行經(jīng)營業(yè)務(wù)類檢查 | 典當(dāng)行證照檢查 | 一般檢查事項(xiàng) | 地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) | 《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》第二十條；《商務(wù)部辦公廳關(guān)于融資租賃公司、商業(yè)保理公司和典當(dāng)行管理職責(zé)調(diào)整有關(guān)事宜的通知》；《國務(wù)院關(guān)于取消和下放一批行政許可事項(xiàng)的決定》。 | 書面檢查、實(shí)地核查等 | 檢查典當(dāng)企業(yè)是否在經(jīng)營場所懸掛《典當(dāng)經(jīng)營許可證》《工商營業(yè)執(zhí)照》，公開經(jīng)營范圍和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。 | ||
| 典當(dāng)行資金運(yùn)用檢查 | 一般檢查事項(xiàng) | 《典當(dāng)管理辦法》第二十六條、第二十八條、第四十四條；《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》第三十八條；《商務(wù)部辦公廳關(guān)于融資租賃公司、商業(yè)保理公司和典當(dāng)行管理職責(zé)調(diào)整有關(guān)事宜的通知》。 | 檢查典當(dāng)企業(yè)注冊資本實(shí)收情況，是否存在虛假出資、抽逃資金現(xiàn)象；檢查資金來源情況，是否存在非法集資、吸收或者變相吸收存款、從商業(yè)銀行以外的單位或個(gè)人借款等違規(guī)行為；檢查典當(dāng)企業(yè)法人股東存續(xù)情況，法人股東工商年檢情況，典當(dāng)企業(yè)與股東的資金往來情況。主要核查典當(dāng)行對其股東的典當(dāng)金額是否超過該股東的入股金額，典當(dāng)行與股東的資金往來是否符合相關(guān)規(guī)定。 | ||||||
| 典當(dāng)行業(yè)務(wù)合規(guī)檢查 | 一般檢查事項(xiàng) | 地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) | 《典當(dāng)管理辦法》第二十六條、第三十七條、第三十八條、第四十三條；《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》第三十八條；《商務(wù)部辦公廳關(guān)于融資租賃公司、商業(yè)保理公司和典當(dāng)行管理職責(zé)調(diào)整有關(guān)事宜的通知》。 | 書面檢查、實(shí)地核查等 | 檢查典當(dāng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)及放款情況：主要核查典當(dāng)總額構(gòu)成及其真實(shí)性，是否有超比例放款、超范圍經(jīng)營，尤其是有無發(fā)放信用貸款情況；檢查典當(dāng)企業(yè)對絕當(dāng)物品處理情況：主要核查絕當(dāng)物品處理程序是否符合規(guī)定，有無超范圍經(jīng)營；檢查當(dāng)票使用情況：主要核查典當(dāng)企業(yè)的所有業(yè)務(wù)是否按規(guī)定開具了全國統(tǒng)一當(dāng)票，是否存在以合同代替當(dāng)票和“賬外掛賬”現(xiàn)象，是否存在自行印制當(dāng)票行為，開具的當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證與真實(shí)的質(zhì)、抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)是否相對應(yīng)；檢查息費(fèi)收取情況：主要核查典當(dāng)企業(yè)是否存在當(dāng)金利息預(yù)扣情況，利息及綜合費(fèi)率收取是否超過規(guī)定范圍。 | ||||
| 信息數(shù)據(jù)報(bào)送檢查 | 一般檢查事項(xiàng) | 《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》第二十九條、第三十條；《典當(dāng)管理辦法》第四十五條；《商務(wù)部辦公廳關(guān)于融資租賃公司、商業(yè)保理公司和典當(dāng)行管理職責(zé)調(diào)整有關(guān)事宜的通知》。 | 檢查典當(dāng)行是否每月通過全國典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理系統(tǒng)報(bào)送經(jīng)營情況和財(cái)務(wù)報(bào)表。年度報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。是否安裝全國典當(dāng)行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，并使用該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)機(jī)打當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證。 | ||||||
| 退出檢查 | 一般檢查事項(xiàng) | 《典當(dāng)管理辦法》第二十一條；《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)典當(dāng)行監(jiān)督管理的通知》第十七條、第十八條；《商務(wù)部辦公廳關(guān)于融資租賃公司、商業(yè)保理公司和典當(dāng)行管理職責(zé)調(diào)整有關(guān)事宜的通知》；《國務(wù)院關(guān)于取消和下放一批行政許可事項(xiàng)的決定》。 | 檢查典當(dāng)行是否存在超過規(guī)定時(shí)限不開展業(yè)務(wù)問題。新設(shè)典當(dāng)企業(yè)無正當(dāng)理由未按照規(guī)定辦理營業(yè)執(zhí)照的，或者自核發(fā)營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過6個(gè)月未營業(yè)，或者營業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)達(dá)6個(gè)月以上的情況。 | ||||||
| 7 | 融資租賃公司經(jīng)營業(yè)務(wù)類檢查 | 融資租賃公司禁止性業(yè)務(wù)檢查 | 重點(diǎn)檢查事項(xiàng) | 地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) | 《融資租賃公司監(jiān)管管理暫行辦法》第八條；《河北省融資租賃監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（暫行）》第十一條；《商務(wù)部辦公廳關(guān)于融資租賃公司、商業(yè)保理公司和典當(dāng)行管理職責(zé)調(diào)整有關(guān)事宜的通知》。 | 書面檢查、實(shí)地核查等 | 檢查融資租賃公司是否存在：非法集資、吸收或變相吸收存款；發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款；與其他融資租賃公司拆借或變相拆借資金；違反國家有關(guān)規(guī)定向地方政府、地方政府融資平臺(tái)公司提供融資或要求地方政府為融資項(xiàng)目提供擔(dān)保、承諾還款；虛假出資、虛構(gòu)租賃物，以不符合法律規(guī)定的、無處分權(quán)的、已經(jīng)設(shè)立抵押的、已經(jīng)被司法機(jī)關(guān)查封扣押的或所有權(quán)存在其他瑕疵的標(biāo)的為租賃物，租賃物合同價(jià)值與實(shí)際價(jià)值明顯不符；虛假宣傳或誤導(dǎo)性宣傳，故意虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目通過公開渠道進(jìn)行融資；以暴力或其他非法手段進(jìn)行清收；向明顯缺乏償付能力的客戶開展融資租賃業(yè)務(wù)；通過網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)、私募投資基金融資或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)；其他違反相關(guān)法律法規(guī)的行為。 | ||
| 融資租賃公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制檢查 | 重點(diǎn)檢查事項(xiàng) | 《融資租賃公司監(jiān)管管理暫行辦法》第二十六條、第二十七條、第二十八條、第二十九條；《河北省融資租賃監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（暫行）》第二十一條、二十二條、二十三條、二十四條；《商務(wù)部辦公廳關(guān)于融資租賃公司、商業(yè)保理公司和典當(dāng)行管理職責(zé)調(diào)整有關(guān)事宜的通知》。 | 檢查融資租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)是否超過凈資產(chǎn)總額的8倍；融資租賃和其他租賃資產(chǎn)比重是否低于總資產(chǎn)的60%；開展的固定收益類證券投資業(yè)務(wù)是否超過凈資產(chǎn)的20%；是否建立健全集中度風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)對重點(diǎn)承租人的管理，控制單一承租人及承租人為關(guān)聯(lián)方的業(yè)務(wù)比例，有效防范和分散經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；是否對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的30%；是否對單一集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的50%；是否對一個(gè)關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的30%；是否對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額超過凈資產(chǎn)的50%；是否對單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額超過該股東在融資租賃公司的出資額。 | ||||||
| 融資租賃公司信息數(shù)據(jù)報(bào)送檢查 | 重點(diǎn)檢查事項(xiàng) | 《河北省融資租賃監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則（暫行）》第三十七條；《融資租賃公司非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程》第二十一條；《商務(wù)部辦公廳關(guān)于融資租賃公司、商業(yè)保理公司和典當(dāng)行管理職責(zé)調(diào)整有關(guān)事宜的通知》。 | 檢查融資租賃公司是否使用《全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)》《河北金融云融資租賃數(shù)據(jù)直報(bào)系統(tǒng)》及時(shí)如實(shí)填報(bào)有關(guān)數(shù)據(jù)；按照銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)送季度、年度報(bào)表和年度報(bào)告。 | ||||||
| 8 | 對地方金融組織執(zhí)行暫停相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管措施檢查 | 地方金融組織可能引發(fā)或者已經(jīng)形成金融風(fēng)險(xiǎn),地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已責(zé)令地方金融組織暫停相關(guān)業(yè)務(wù)的，對地方金融組織執(zhí)行暫停相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管措施的檢查 | 一般檢查事項(xiàng) | 地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) | 《河北省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十五條。 | 書面檢查、實(shí)地核查、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測等 | 當(dāng)?shù)胤浇鹑诮M織可能引發(fā)或者已經(jīng)形成金融風(fēng)險(xiǎn),地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已責(zé)令地方金融組織暫停相關(guān)業(yè)務(wù)的，檢查地方金融組織是否執(zhí)行暫停相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管措施。 | ||