2024年“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作

實(shí)施方案

為貫徹落實(shí)市委、市政府關(guān)于防范金融風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)工作部署和省、市地方金融監(jiān)督管理局工作要求，依據(jù)《河北省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》及省市有關(guān)規(guī)定，深澤縣地方金融監(jiān)督管理局定于2024年4月至11月對(duì)全縣融資擔(dān)保公司、融資租賃公司、典當(dāng)行、小額貸款公司等地方金融組織開展“雙隨機(jī)、一公開”檢查，現(xiàn)制定方案如下。

一、抽查內(nèi)容和依據(jù)

依照《石家莊市地方金融監(jiān)督管理局隨機(jī)抽查執(zhí)法事項(xiàng)清單(2023年版)》規(guī)定的抽查事項(xiàng)，按照《河北省地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作規(guī)范》規(guī)定的法律依據(jù)、規(guī)范程序和檢查方法對(duì)抽查對(duì)象實(shí)施檢查。

二、抽查時(shí)間

2024年4月至11月。

三、抽取檢查對(duì)象和執(zhí)法檢查人員

(一)抽取檢查對(duì)象。依托河北省雙隨機(jī)執(zhí)法監(jiān)管平臺(tái)，從融資擔(dān)保公司、融資租賃公司、典當(dāng)行、小額貸款公司檢查對(duì)象庫中，分別按照不低于12%的比例隨機(jī)拍取。積極推進(jìn)“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管與企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)分類相結(jié)合，提升監(jiān)管效能，運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)分類開展的抽查次數(shù)占抽查企業(yè)總次數(shù)的比例達(dá)到100%.

(二)抽取執(zhí)法檢查人員。從本級(jí)執(zhí)法人員名錄庫中隨機(jī)抽取執(zhí)法檢查人員，每組檢查人員不得少于2人。

四、抽查方式

(一)地方金融監(jiān)管部門可以依法采取書面檢查、實(shí)地核查、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)等方式開展抽查檢查，在確保執(zhí)法質(zhì)量的前提下，上級(jí)部門可以委托下級(jí)部門實(shí)施檢查，

(二)地方金融監(jiān)管部門開展執(zhí)法檢查時(shí)可以根據(jù)需要委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)提供專業(yè)服務(wù)，也可依法利用其他部門做出的檢查核查結(jié)果、專業(yè)機(jī)構(gòu)做出的專業(yè)結(jié)論、人民法院的生效文書等.

(三)執(zhí)法檢查人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照行政執(zhí)法“三項(xiàng)制度”和“雙隨機(jī)、一公開”抽查工作文件要求，嚴(yán)格落實(shí)規(guī)定程序，及時(shí)制作行政執(zhí)法文書，并根據(jù)實(shí)際情況中可能存在的執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)，采取拍照、錄像、錄音等方式記錄現(xiàn)場(chǎng)檢查情況。

五、抽查結(jié)果運(yùn)用

(一)按照“誰管轄、誰負(fù)責(zé)”的原則，對(duì)隨機(jī)抽查中發(fā)現(xiàn)的問題實(shí)施后續(xù)監(jiān)管，做好抽查檢查與后續(xù)監(jiān)管工作的銜接。應(yīng)予立案查處的，按照法律、法規(guī)規(guī)定的程序進(jìn)行。屬于其他行政管轄的，應(yīng)將有關(guān)線索依法移送其他具有管轄權(quán)的機(jī)關(guān)處理。涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。加強(qiáng)與信用監(jiān)管的銜接，加大對(duì)抽查發(fā)現(xiàn)的違法失信行為的信用懲戒力度，實(shí)施聯(lián)合懲戒，增強(qiáng)隨機(jī)抽查的震懾力，提升經(jīng)營(yíng)主體誠(chéng)信守法經(jīng)營(yíng)自律意識(shí)，推動(dòng)構(gòu)建企業(yè)自律、行業(yè)自治、政府監(jiān)管、社會(huì)監(jiān)督的多元化共治格局。

(二)檢查結(jié)果應(yīng)當(dāng)在完成檢查工作并做出檢查結(jié)果認(rèn)定之日起20個(gè)工作日內(nèi)，按照“誰檢查、誰錄入、誰公開”的原則，將檢查結(jié)果錄入“河北省雙隨機(jī)監(jiān)管工作平臺(tái)”“河北省行政執(zhí)法公示平臺(tái)”等執(zhí)法數(shù)據(jù)系統(tǒng)進(jìn)行公開，同時(shí)在本級(jí)政府或本部門網(wǎng)站進(jìn)行公開。抽查檢查結(jié)果信息包括：未發(fā)現(xiàn)問題；未按規(guī)定公示信息；公示信息隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假；通過登記住所(經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所)無法聯(lián)系；發(fā)現(xiàn)問題已責(zé)令改正；不配合檢查情節(jié)嚴(yán)重；未發(fā)現(xiàn)開展本次抽查涉及的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；發(fā)現(xiàn)問題待處理等8類。已實(shí)施檢查但未進(jìn)行公示的，視為未完成抽查檢查。

(三)抽查檢查結(jié)果的公示只針對(duì)檢查行為本身，后續(xù)對(duì)檢查對(duì)象做出的行政處罰等監(jiān)管執(zhí)法結(jié)果信息應(yīng)按照規(guī)定的程序在做出處理后另行依法向社會(huì)公示。

六、有關(guān)要求

認(rèn)真梳理總結(jié)隨機(jī)抽查工作經(jīng)驗(yàn)，通過新聞媒體、廣播電視、官方網(wǎng)站等方式加強(qiáng)宣傳報(bào)道，同時(shí)寓服務(wù)于監(jiān)管之中，在實(shí)地檢查中宣講政策、答疑解惑，不斷增強(qiáng)企業(yè)、社會(huì)對(duì)雙隨機(jī)拍查監(jiān)管方式的認(rèn)知度，提升“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管的社會(huì)影響力和公眾知曉度。要常態(tài)化開展隨機(jī)抽查工作培訓(xùn)，既加強(qiáng)對(duì)執(zhí)法人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和管理人員的系統(tǒng)使用培訓(xùn)，又強(qiáng)化對(duì)隨機(jī)抽查工作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的培訓(xùn)，提高執(zhí)法人員綜合素質(zhì)和執(zhí)法能力，滿足抽查工作需求，實(shí)現(xiàn)抽查工作規(guī)范有序、抽查結(jié)果認(rèn)定統(tǒng)一。